2021年12月大和－iFreeレバレッジ NASDAQ100の運用実績報告です。
大和－iFreeレバレッジ NASDAQ100はひたすら持っておくぞ。
・2021年8月 一括購入 1,000,000円
・2021年9月 積み立て 50,000円
・2021年10月 積み立て 50,000円
・2021年11月 積み立て 50,000円
・2021年12月 積み立て 50,000円
・投資金額合計 1,200,000円
・評価額 1,304,614円
・損益 104,590円
先月よりは少ない損益となりますが、プラスなので何も問題ありません。
毎日の損益に一喜一憂していると疲れるので、たまに証券会社のページを開いて、投資金額元本より多けりゃいいだろうって思っています。
来年も大和－iFreeレバレッジ NASDAQ100が伸びますように！
貯金と投資の割合
時々、貯金と投資の割合は何%にするか？という話題が出ることがありますね。
私は保守的な考えのタイプなので、投資の割合は低くしようと思っていました。万が一でも貯めたお金が減るのが嫌だったからです。ですが、投資を始めてから少しずつ気持ちが変わっていきます。
■気持ちの移り変わりとざっくりとした貯金と投資の割合
一応投資は始めてみたけど、もし暴落がきて投資した金額が思いっきり減っても耐えられる金額にしておこう。長期的に見れば大丈夫と本には書いてあったけど、やっぱり怖い。
【貯金80%・投資20%】
↓
しばらく放置していたら少しずつ増えてるな。外国株式の投資信託って結構良いのか。ふーん、じゃあ積み立てNISA枠は外国株式投資信託を買ってみよう。でも、月2万円くらいの積み立てにしておこう。
【貯金70%・投資30%】
↓
コロナショックで一時的にひどいことになっていたけど、いつの間にか元に戻っているな。とはいっても私は無職。あまりお金は使わないように気をつけていこう。積み立てNISAは月3万円まで増やして、すこしでも含み益が増えるといいな。
【貯金65%・投資35%】
↓
相変わらず無職。含み益は少しずつ増えているものの、収入がないから総資産額はちょっとずつ減っている。正直に言うともっと含み益が欲しい。よし、レバナスを開始しよう。とりあえず最初の一括投資は持っていた投資信託を売ったお金で購入し、月々の積み立ては貯金からだそう。
【貯金60%・投資40%】
こんな感じです。それで2021年12月下旬の今の気持ちですが……。
レバナスへの投資を加速したい。含み益が低めの投資信託と定期預金を解約して一気に目標の額まで購入してしまおうか？いやいや、夏までは毎月購入って先月決めたばかりじゃないか。夏までは毎月コツコツ積み立てで。ただ、レバナスが買える一般NISAの制度があと2年で変わっちゃうから、出来れば120万一括投資してお金を増やしたい。一旦積み立てNISAは止めよう。あと、定期預金は解約するか。
いろいろぐちゃぐちゃ書いていますが、要はレバナスの比率が増えそうなので来年は【貯金40%・投資60%】くらいになりそうです。で、たぶん【貯金30%～40%・投資60%～70%】の割合をウロウロするかと。最初のほうからするとかなり攻めの割合かと思います。
ただ、生活費3ヶ月分貯めたらあとは全部投資信託（S&P500とか）にぶっ込め！という情報を見ると、私もそうしたほうがいいのかな？とかちょっと思うんですよね。だって、銀行預金よりS&P500の方がお金は増えますしねぇ。まぁ、これは働いている人向けですかね。無職の私は貯金（現金）も少しは持っていた方がいいかなと思っています。……今は。
以上、2021年12月のレバナス運用実績報告と貯金と投資の割合はどうするか、というお話でした。
